2023年二季度银行业监管处罚及政策动态分析

二零二三年七月

2023年二季度，国际金融市场持续波动，通胀仍处于高位，发达国家央行政策紧缩效应持续显现。国内经济运行整体回升向好，但内生动力和需求驱动仍不强。

据中国人民银行统计数据显示，截至2023年6月末，广义货币（M2）余额为287.3万亿元，同比增长11.3%；社会融资规模存量为365.45万亿元，同比增长9%；上半年人民币贷款增加15.73万亿元，同比多增2.02万亿元。

2023年二季度，随着国家金融监督管理总局（下文简称“金融监管总局”）的揭牌，中国人民银行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责及有关金融消费者保护职责，中国证券监督管理委员会的投资者保护职责划入金融监管总局，我国金融监管工作开创出新的局面，未来将全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，切实提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性。根据《2023年度国家金融监督管理总局（银保监会）部门预算》，2023年金融部门监管支出预算较2022年执行数增加41%。由此可见，金融行业“强监管”态势在新的监管体系下将得以延续，也对银行业金融机构今后的合规工作提出了更高的要求。

为更好地了解银行业金融机构监管政策的重点和变化，普华永道收集了2023年二季度金融监管总局（正式揭牌前为原银保监会）及其派出机构对银行业金融机构的处罚数据和案例，以及新出台的相关法规和监管政策动态，力求通过对有限数据和信息的多维度分析，为银行业金融机构在发现和管理内外部风险方面提供参考。

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