2024年一季度银行业监管处罚及政策动态分析

二零二四年四月

面对复杂严峻的外部环境，我国经济运行延续回升向好态势。金融在促进经济平稳健康发展方面发挥了重要支持支撑作用，推动金融高质量发展是加快建设金融强国的内在要求。中央金融工作委员会近期在《奋力开拓中国特色金融发展之路》的文章中指出“坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题”，强调以稳妥有效风险防控守护金融安全的永恒主题”，必须高度重视金融风险隐蔽性、突发性和传染性，强化早识别、早预警、早暴露、早处置，严防增量，坚决守住不发生系统性金融风险底线。

2024年一季度，国家金融监督管理总局持续加强金融治理，公布处罚银行业机构共333家，罚款合计约4.2亿元。国家金融监督管理总局出台新规《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》《消费金融公司管理办法》，并就《银行保险机构数据安全管理办法（公开征求意见稿）》《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》及《银团贷款业务管理办法（征求意见稿）》等征求意见，进一步优化完善银行业务管理和监管。

为了帮助银行机构更好地理解监管重点、合理规划合规管理工作，普华永道按季度对国家金融监督管理总局及其派出机构对银行机构处罚情况进行统计分析，力求在有限的信息基础上剖析问题产生的根源，以便协助银行机构将合规任务内嵌在日常营运和管理过程中。同时，普华永道也收集整理了2024年一季度出台的针对银行业金融机构的主要政策法规清单并简要分析，为银行机构从源头和机制上有效发现和管理风险提供便利。